根据伦敦政治经济学院的研究单位LSE London为建筑协会和英国住房证据合作中心（CaCHE）进行的一份新的独立报告显示，英国许多可负担得起的购房计划定义不清、目标不明确。这些计划加剧了区域间差异，并有时彼此重叠。
很多这些计划只是短暂存在，影响有限，也让消费者和贷款人感到困惑。政府目前正研究两种新产品：First Homes，一种共享产权计划，以及可能与长期固定利率挂钩的抵押担保计划。
LSE的住房经济学名誉教授克里斯汀·怀特海德表示：“过去40年来，政府资助了一系列可负担得起的购房产品，取得了不同程度的成功。我们需要更好地了解可负担购房需求的本质和规模，考虑房价、收入、筹集首付的能力和借款人、贷款人对风险的态度。我们还需要更一致的可负担购房产品组合。”
英国住房证据合作中心主任肯尼思·吉布表示：“这一及时的报告提醒我们，政府发展住房所有权的挑战有多大，抵押贷款提供者要如何创新以扩大首次购房者市场。该报告全面、明智地阐述了当前市场情况、起源以及塑造未来可负担购房的可能因素。”
建筑协会的抵押和住房政策负责人保罗·布劳德表示：“建筑协会的成立目的是帮助人们实现拥有住房的梦想，因此他们经常在提供旨在支持负担得起的产品方面处于领先地位。这份宝贵的研究总结了到目前为止所学到的知识，并指出政府、贷款人和其他机构如何可以共同努力帮助更多人实现购房梦想。”
报告建议：思考超越传统框架，对这些可负担购房产品的成功与失败进行深入考察。同时，还研究市场已经做到的和未满足的需求。
